保険代理業におけるお客さま本位の業務運営方針（ＦＤ宣言）

株式会社ほけん企画

当社は、保険代理店として各種法令およびその精神を順守し「お客さま本位の業務運営」を実現するため以下の基本方針を定めホームページおよび店頭にて公表します。また、当該方針はより良い業務運営を実現するため、定期的に見直します。　【金融庁原則１に対応】

 

方針1　お客さまが抱える様々なリスクやお金の不安を解消するため以下のような方法でお客さまと地域社会に貢献する取組みを行っています。　　　　　　　

  • 個々のお客さまのニーズや意向を踏まえ、法令順守はもちろん、専門知識と豊富な経験と実績を活かし質の高いご提案を行います。
  • 保険商品のご提案にあたっては、お客さまの同意をいただきながらご提案を進めてまいります。また、保険商品の仕組みについて十分なご理解とご納得をいただくために、専門用語をつかわず、「商品パンフレット」「設計書」「契約概要」「注意喚起情報」「公的保険制度の説明」「ハザードマップ」等を用いた、わかりやすい、ていねいな情報提供を行っております。
  • 当社は、地域の皆さまの様々なニーズにお応えするため、保険だけでなく以下の高品質なサービスの提供をいたします。
    • 自動車関連業者・カーリース関連サービス
    • 弁護士・司法書士・社会保険労務士・税理士等、士業の方の紹介
    • 社員全員参加の社会貢献活動
  • いち早く安心をお届けするため、迅速な事故対応として、当社にて事故受け付け、可能な限り現場急行対応を行っております。　　　　　　　　　　　　【金融庁原則２・５・６に対応】

KPI

・社会貢献活動実施回数　　　代理店主催２回　保険会社主催1回

・代理店事故受け付け割合　　95％（ロードサービス含む）

 

 

方針2　お客さまへの定期的なアフターフォローの実施

  • 原則年に１回以上、訪問及び電話、郵便等による契約確認を行っております。ご契約内容の確認、変更手続きのお手伝い、保険金のお支払いのお手伝い等を行います。
  • アフターフォローに際し、特に75歳以上のご高齢のお客さまには、あらためて契約時の内容がお客さまのご意向に添ったものか確認いたします。
  • お客さまの情報は、顧客管理システムに記録し、社内で共有しており、いつでもご契約内容の確認を行い、フォローできる体制を構築しています。
  • 当社では保険会社と連携しお客様の利便性向上のための取り組みを行っています。お客さまのライフイベントの変化（結婚・出産・車や住宅の購入・子供さんの独立等）に応じた保険の見直しの相談に応じます。また、オンラインを活用したご契約・各種変更手続きのサービスを行っております。　　　　　　　　　　　　　　　【金融庁原則２・５・６に対応】　　　　　　　　　　

KPI

・契約継続率　　　　　　　　　   自動車99.0％　火災81.0% 生保100％

 

方針3　利益相反の適切な管理　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　　　当社は保険代理店であり、保険商品の販売委託元である保険会社から代理店手数料を受領します。そのため、お客さまの利益が害されることが無いよう、保険商品ごとの代理店手数料の多い少ないに影響されることなく、お客さまへの推奨理由を明確に説明したうえでご提案いたします。また、当社は保険会社が行うキャンペーン等による報酬、自動車・住宅関連会社・各士業等を紹介によることによる仲介手数料は一切受け取っておりません。　　　　　　　　　　【金融庁原則２・3・4・7に対応】

KPI

・社内研修開催　　　　　　　　　　　　　　　年1回以上

・是正事案発生件数　　　　　　　　　　　　　0件

 

方針4　お客さまの声を経営に反映させる取り組み　　　　　　　　　　　

　　　　当社では苦情やご意見・ご要望・ご相談等に、迅速かつ誠実にお応えするとともに、お客さまの声を経営に反映させ、常に業務運営の改善や、より良いサービスの提供につながるよう以下の取り組みを行っています。

  • 苦情の分析と改善

お客さまからいただいた苦情について、すみやかに調査・分析を行い、その原因となった案内を、保険業法及び保険会社のルール、当社の社内規則等に照らし、苦情の内容を確認、分析し内容に応じた改善策を講じます。

  • お客さまのご意見・ご要望等の経営への反映

苦情以外の「ご要望」「ご意見」「お褒めの言葉」等のお客様の声を収集し、当社におけるサービスの改善・向上を図るとともに、社内共有し、活動の助言として役立てています。

  • お客さまアンケートの実施

当社は、お客さまに対してご契約直後に積極的なアンケートへの協力依頼を実施しています。いただいた貴重なご意見をもとに、サービスの改善・向上につなげます。

【金融庁原則２・6に対応】

KPI

・お客様の声受付件数（苦情・ご意見・ご要望・ご相談・お褒めの言葉）０件

・品質改善事案発生件数　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　０件

 

方針5　お客さま本位の業務運営方針の浸透に向けた取組　　　　　　

すべての従業員が、業務運営においてお客様本位の行動をしていくための教育を実施しています。また、従業員の成長が会社の成長であると考え、様々な福利厚生の整備、自由に発言できる仕組みを整え、一人ひとりの声を大切にすることで従業員が最大限の力を発揮できる環境作りに努めます。

  • 当社では、保険会社・日本損害保険代理業協会を活用した教育・学習コンテンツを整備し、従業員が学習できる体制を整えています。
  • 当社ではコンプライアンス教育のために実施しているテストをはじめ、従業員のコンプライアンス知識、取扱商品やサービスの理解を深める社内研修・勉強会を実施しています。
  • 当社では「お客さま本位の業務運営に関する方針」ついては、会議や研修等において、定期的に、様々な角度から当社の方針についてのメッセージを発信することで一層の浸透を図っています。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　【金融庁原則2・6・7に対応】

KPI

・コンプライアンス研修　　　　毎月１回

2025年10日1日